Схема на $350 млн и российский след: НАБУ расследует финтех-сеть Wallet One Александра Сердюка

Масштабная международная платежная сеть Wallet One, созданная украинским финтех-предпринимателем Александром Сердюком, оказалась в эпицентре громкого антикоррупционного расследования. Через подконтрольные Сердюку компании годами отмывались сотни миллионов долларов от нелегального игорного бизнеса, а средства выводились в Российскую Федерацию и Великобританию. Об этом сообщил журналист Дмитрий Слободяник.

Об этом пишет stopcor.org.

Высший антикоррупционный суд (ВАКС) уже обязал НАБУ открыть уголовное производство по факту обслуживания этой сетью финансовых интересов страны-агрессора.

Как работала платежная машина и «российский след»

Согласно материалам расследования Telegram-канала «Инсайдер» и судебным реестрам, Александр Сердюк сформировал разветвленную структуру доверенных лиц (среди которых А. Веремчук, В. Стржалковская, А. Рудоман, М. Гелашвили и другие). Через пул юридических лиц — ООО «Единый кошелек», «Пей Плейс Украина», «Финпеймент» — группа выстроила теневой платежный шлюз.
Главные претензии правоохранителей и расследователей:

• Обслуживание гемблинга: Через электронный кошелек Wallet One (W1) проходили миллиардные потоки нелегальных онлайн-казино. Годовой оборот оценивается в 350 миллионов долларов.
• Транзакции в рублях: Технические алгоритмы Wallet One до сих пор поддерживают прямые расчеты в российских рублях и интегрированы в финансовый рынок РФ, что позволяет легализовать доходы во время полномасштабной войны.
• Высокое прикрытие: Беспрепятственная работа схемы годами обеспечивалась покровительством отдельных чиновников в Нацбанке, Налоговой службе и Госфинмониторинге.

Важным элементом расследования стали связи Сердюка с АО «МТБ Банк» (г. Черноморск), который продолжает обеспечивать эквайринг и расчетное обслуживание для токсичной «Пей Плейс Украина». По данным инсайдеров, лоббистом интересов Сердюка в банке выступает член наблюдательного совета Александр Анатольевич Беззубов, которого называют «кумом» Сердюка. Официально Беззубов числится в банке независимым директором.

Сама репутация «МТБ Банка» давно вызывает жесткую реакцию регулятора. В октябре 2025 года НБУ оштрафовал финучреждение на 75 млн грн за провал финансового момониторинга и ненадлежащую проверку клиентов. Всего за 2025 год сумма штрафов банка выросла в 12 раз — до 83,6 млн грн. Почти вся сумма взыскана регулятором именно за обслуживание теневого игорного сектора.

Процессуальный статус: от ДБР до вмешательства ГУР и НАБУ

Уголовные производства вокруг платежной системы «Каскад» и структур Wallet One Александра Сердюка тянутся еще с 2017 года (дело № 42017000000002925). Однако реальное движение началось только сейчас.
Осенью прошлого года Национальный банк Украины официально направил запросы в СБУ, Службу внешней разведки (СВР) и Главное управление разведки (ГУР) МО с требованием проверить контакты компаний Сердюка с резидентами РФ на предмет финансирования агрессии.

Точку в вопросе юрисдикции поставил ВАКС, который своим решением обязал НАБУ взять дело под личный контроль. На данный момент расследование перешло в активную фазу, проверяются транзакции и связи членов наблюдательного совета «МТБ Банка» с организаторами финтех-схемы.

Напомним, Офис Генерального прокурора совместно с Национальной полицией Украины разоблачил масштабную схему незаконного отчуждения земель лесного фонда в непосредственной близости от горнолыжного курорта «Буковель». В состав организованной преступной группы входили чиновники Госгеокадастра, профильные инженеры, застройщики и, что примечательно, действующий сотрудник органов прокуратуры.