Схемы на гемблинге и обнале: Европейский Промышленный Банк попал под прицел НБУ из-за связей с Diamond Pay
Регулятор готовит выездную проверку финучреждения экс-сотрудников Нацбанка Романчукевича и Дубаса, подозреваемых в крышевании теневого трафика онлайн-казино
НБУ запланировал проведение масштабной выездной проверки АО «Европейский Промышленный Банк» (ЕПБ) по вопросам соблюдения законодательства в сфере финансового мониторинга и валютного контроля. Повышенный интерес регулятора к небольшому финучреждению вызван оперативной информацией о развертывании на его базе теневых схем по обналичиванию средств и легализации доходов нелегального игорного бизнеса. Ключевым транзитным узлом в этих операциях выступает скандальная платежная система Diamond Pay, чья лицензия была официально аннулирована НБУ за системные нарушения и финансовые связи со страной-агрессором.
Об этом пишет N_NO_F.
Банковское лобби и «проверенные кадры» Нацбанка
Согласно инсайдерским данным, непотопляемость и скрытность нелегальных транзакций внутри ЕПБ обеспечивались благодаря профессиональным связям его топ-менеджмента. Председатель Наблюдательного совета Европейского Промышленного Банка Виталий Романчукевич — бывший высокопоставленный сотрудник Центрального аппарата НБУ, ныне занимающий пост первого вице-президента Ассоциации украинских банков (АУБ). Президентом этой же профильной ассоциации является Андрей Дубас, которого называют доверенным лицом и близким соратником Романчукевича.
Имея многолетний опыт работы внутри структуры финансового регулятора и прямое влияние через АУБ, руководство финучреждения выстроило систему внутреннего контроля, способную обходить алгоритмы финмониторинга. Внутри самого банка техническое прикрытие сомнительных транзакций и подготовку «чистой» отчетности для регулятора координирует Наталия Мудрик. Кроме того, в качестве советников к процессам привлечены бывшие профильные специалисты валютных департаментов ликвидированного за финансовые махинации «Родовид Банка» и скандально известного iBox Bank, который был закрыт НБУ за содействие в мискодинге и обслуживании теневого гемблинг-трафика.
Конвертационная кухня Diamond Pay и онлайн-казино
Главной претензией со стороны проверяющих органов является продолжение операционной деятельности платежной системы Diamond Pay через счета ЕПБ. Ранее эта структура фактически монополизировала рынок платежей для крупнейших онлайн-казино (включая Cosmolot, VBET и другие платформы), проводя через себя миллиардные обороты.
Даже после того как Нацбанк официально отозвал лицензию у Diamond Pay, финансовые потоки игорного бизнеса не остановились. Организаторы схемы перевели трафик на разветвленную сеть подставных технических компаний и подконтрольных физических лиц («дропов»), используя в качестве юридического прикрытия сомнительные судебные решения о разблокировании счетов. На базе Европейского Промышленного Банка была развернута классическая конвертационная площадка:
-
Потоки от онлайн-гемблинга маскировались с помощью мискодинга (подмены кодов категорий торгово-сервисных предприятий);
-
-
Безналичные миллиарды дробились и выводились в неконтролируемый наличный оборот либо конвертировались в криптовалюту.
Несмотря на высокий официальный рейтинг надежности (uaAAA), красивый фасад центрального офиса на бульваре Шевченко в Киеве и присутствие семьи Орловых в структуре собственников, ЕПБ фактически превратился в удобный инструмент для обслуживания теневого сектора экономики под прикрытием бывших госчиновников. Ближайшая проверка НБУ должна продемонстрировать, готов ли регулятор жестко пресекать деятельность подобных «карманных» учреждений, трансформирующих инсайдерские знания госсистемы в личный преступный доход, или дело ограничится формальными штрафами.
