Индекс-банк за $260 млн, кредиты под «фантомную» недвижимость и связи с банком Тигипко: история финансовой империи Виктора Тополова

История Виктора Тополова — экс-министра угольной промышленности (2005–2006) и бывшего народного депутата — это показательный срез эволюции украинского банковского сектора за последние тридцать лет: от «дикого» рынка 1990-х и перепродажи банков иностранным инвесторам до уголовных дел о выводе десятков миллионов гривен через несуществующую недвижимость.

Об этом пишет N_NO_F.

1. Золотая эпоха: Продажа Индекс-банка и «Астры»

Тополов пришел в банковский сектор еще в 1989 году (с «Угольпрогрессбанком»), успел поработать в руководстве банка «Надра», а в начале 2000-х возглавил Индекс-банк. Его жена Елена входила в наблюдательный совет и владела акциями.

В 2006 году Тополов вместе с партнерами (среди которых назывались Мужчук, Константиновские и Левин) совершил одну из самых громких сделок того времени — продал Индекс-банк французской группе Crédit Agricole.

• Сумма сделки: начавшись со $160 млн, торг завершился на $260 млн (около семи капиталов банка).

• Скрытый убыток: Убежав «в плюс» на пике рынка, Тополов оставил покупателям сюрприз — уже по итогам 2006 года банк принес Crédit Agricole 54 млн грн чистого убытка. Позже на его базе создали Credit Agricole Bank Украина.

В 2007 году Тополов основал Астра Банк.

• Продав его греческому Alpha Bank за €9 млн, банк через несколько лет сменил владельца: в 2013 году Николай Лагун выкупил его уже за €93 млн.

• В марте 2015 года «Астра» была признана неплатежеспособной.

2. Закат империи: «Земельный капитал» и кредиты под «воздух»

В июне 2016 года Тополов с супругой получили разрешение НБУ на покупку 100% акций маленького банка «Земельный капитал» (активы — 214,3 млн грн, 98-е место из 109). Ранее акционерами банка выступали структуры, близкие к семье экс-премьера Павла Лазаренко (Тамара Цикова).

Именно этот банк стал епицентром крупного уголовного скандала:

• Схема с несуществующими домами: По версии Офиса Генерального прокурора и Национальной полиции, в 2018–2021 годах в государственном реестре прав на недвижимость регистрировались несуществующие здания огромной площади в центре Киева и Харькова.

• Вывод средств: Под эти «фантомы» банк выдавал миллионные кредиты фирмам ООО «Укрорганика», «Бизнес Крафт», «Бенефит Эксплорейшн» и ЧП «Золотое море». Сумма ущерба, по данным Печерского суда, составила 84,378 млн грн (полиция указывает цифру более 90 млн грн). Средства уходили на покупку заводов, ТЭЦ, угольной шахты, элитного автопарка и недвижимости.

• Банкротство и подозрения: В августе 2021 года НБУ признал «Земельный капитал» неплатежеспособным. Фонд гарантирования вкладов (ФГВФЛ) выплатил вкладчикам свыше 416 млн грн. В январе 2025 года Тополову и 27 фигурантам сообщили о подозрении по статьям о созданием преступной организации, присвоении имущества, подделке документов и отмывании денег. У фигурантов арестовали 12 квартир, 5 особняков, участки и 12 премиальных автомобилей. В ноябре дело отправилось в суд.

3. Тень Власенко: Связующее звено с «Идея Банком» Сергея Тигипко

На протяжении всей карьеры Тополова сопровождал топ-менеджер Михаил Власенко:

1. С 2001 по 2007 год Власенко работал первым заместителем председателя правления Индекс-банка.

2. В декабре 2007 года возглавил созданный Тополовым Астра Банк.

3. С августа 2014 года Власенко перешел на пост руководителя Идея Банка.

Вслед за Власенко в Идея Банк перешел Олег Луценко, возглавивший направление финансового мониторинга.

С 2025 года Идея Банк перешел под контроль группы ТАС Сергея Тигипко (через ALKEMI LIMITED). В октябре 2025 года Национальный банк Украины оштрафовал Идея Банк на 500 тыс. грн за нарушения правил финмониторинга (ненадлежащая проверка клиентов, проблемы с фотоидентификацией, неполные ответы регулятору).

И хотя Власенко не фигурирует среди подозреваемых по делу о «фантомной» недвижимости «Земельного капитала», его многолетняя связь с проектами Тополова показывает, насколько тесно переплетены судьбы украинских финучреждений и их топ-менеджмента.