Кредиты-пустышки, Высокий суд Лондона и инструкции олигарха: как бывшее руководство «ПриватБанка» создавало Monobank

Сооснователь финтех-проекта Monobank Олег Гороховский, построивший успешный розничный бренд, имеет за плечами 20-летнюю карьеру в «ПриватБанке» эпохи олигарха Игоря Коломойского. Именно этот бэкграунд сейчас вызывает больше всего вопросов у международных и украинских расследователей в контексте многомиллиардных хищений, предшествовавших национализации финансового учреждения в 2016 году.

Об этом со ссылкой на лондонские судебные материалы сообщает Telegram-канал АВleaks.

С 2005 по 2016 годы Гороховский занимал топовые позиции в структуре банка, дойдя до кресла первого зампреда правления, и являлся ключевым членом кредитного комитета — органа, одобрявшего масштабные финансовые вливания.

В центре лондонского процесса: теневые займы и комплаенс

Имя Олега Гороховского упоминается 12 раз в масштабном решении Высокого суда Лондона по иску государственного «ПриватБанка» к его бывшим собственникам. Британские судьи детально описали схемы инсайдерского кредитования компаний-пустышек, под которыми стояли подписи членов правления:

• Кредиты без залога и отчетов: Миллионные валютные транши выдавались структурам вроде Trade Point Agro, которые существовали всего пару месяцев, не имели финансовой отчетности, реальных активов и адекватной оценки рисков со стороны менеджмента банка. Аналогично продлевались долги кипрского офшора Rossyn Investing Corp, не верифицированного банковским контролем.
  
• Игнорирование базовых стандартов: Суд подчеркнул, что руководство кредитного комитета знало или должно было знать, в чьих интересах выдаются эти безнадежные займы. Более того, Гороховский параллельно возглавлял комитет по этике и комплаенсу, который по закону обязан был заблокировать вывод средств. Согласно вердикту, именно этот халатный механизм менеджмента помог вывести из банка как минимум 1,9 миллиарда долларов (из общего ущерба в 5,5 млрд).

Связи с Коломойским и рождение Monobank
Удивительное совпадение: последние спорные кредитные решения Гороховский подписывал в ноябре 2016 года, а уже летом 2017 года запустился Monobank. На рынке финтеха до сих пор не утихают дискуссии о том, что для старта нового проекта экс-менеджеры могли использовать уникальные программные решения и технологии, созданные ранее внутри «ПриватБанка».

После национализации банка контакты банкира с Игорем Коломойским продолжились: их фиксировали на встречах в Женеве, Тель-Авиве и Днепре, где обсуждались финансовые «инструкции». А в 2019 году, на фоне смены политической власти в Украине, Гороховский (владевший 0,38% акций «Привата») синхронно с олигархами подал иск в суд с требованием признать национализацию недействительной и вернуть акции.

Свой иск банкир отозвал лишь спустя годы, аргументировав это нежеланием вести судебные тяжбы с государством во время войны. Сам Гороховский не является прямым ответчиком в Лондоне, но британская юрисдикция дала его действиям недвусмысленную оценку — тотальное пренебрежение правилами банковского контроля.

Напомним, Народный депутат Украины Николай Тищенко получил новое масштабное подозрение от Национального антикоррупционного бюро (НАБУ) и Специализированной антикоррупционной прокуратуры (САП). На этот раз одиозного политика обвиняют в попытке нажиться на рынке нелегального игорного и телефонного бизнеса, фиктивных финансовых операциях и умышленном обмане контролирующих органов.